财政部网站上一个相对晦涩的公告提供了强硬派决心在 2005-2006 年对朝鲜实施金融封锁的证据。

13,2005 年 311 月 XNUMX 日，即爱国者法案第 XNUMX 条对 BDA 的调查公布两个月后，财政部发布了一份题为 金融机构向从事非法活动的朝鲜政府机构和相关幌子公司提供银行服务的指南。

It 说 :

该公告警告美国金融机构，美国财政部担心朝鲜民主主义人民共和国（“朝鲜”）通过政府机构和相关幌子公司从事非法活动并可能寻求银行服务在其他地方发现 Banco Delta Asia SARL 是一家“主要洗钱问题”的金融机构。

因此，美国金融机构应采取合理措施防止朝鲜滥用其金融服务，朝鲜可能正在寻求建立新的或利用现有账户关系进行非法活动……我们鼓励全球金融机构采取类似措施预防措施。

一份国际金融通讯总结了为其订阅者提供的咨询意见：

我们鼓励世界各地的金融机构采取与建议中包含的类似的预防措施。 财政部正在积极监测这种情况，并将酌情采取任何进一步行动来保护美国金融体系。

该建议似乎是针对澳门一个表面上行为不端的机构的执法行动与为外交、政权更迭或介于两者之间的服务而将朝鲜与世界金融体系隔绝的广泛努力之间缺失的联系。

该公告明确与针对 BDA 的行动相关联，明确暗示允许通过现有朝鲜账户进行交易或允许开设新朝鲜账户的银行接下来将面临困境。

将 Banco Delta Asia 的先例联系起来，很明显，对其他银行的威胁将是爱国者法案第 311 条调查，就像针对 BDA 宣布的调查一样，这引发了对该银行的挤兑、澳门监管机构的收购、应财政部的要求冻结了与朝鲜有关的 51 个账户，结果是 18 个月的法律僵局。

考察该建议的实施方式，说明了利用爱国者法案第 311 条调查作为事实上的经济制裁工具的法律和外交陷阱，并提供了对 Banco Delta Asia“受污染”基金三个月惨败的一个视角。

财政部一直努力表明，爱国者法案第 311 条对 BDA 的调查“不是制裁”。

这可能是因为 PA 311 调查（后来让布什政府感到懊恼）并不是对一个国家甚至是目标账户持有人实施经济制裁的特别适用或适当的工具。

爱国者法案第 311 条旨在由美国根据特定金融机构和法律管辖区的情况有选择地适用，以完善和维护美国金融体系的完整性。

它不是制裁，也不是明确的、可执行的和可撤销的全球联合国制裁的可行替代品——通过透明度、谈判和国际认可来反对非法政权。

PA 311 调查的目标是财政部认为其反洗钱 (AML) 法律、流程或控制措施不充分的银行或司法管辖区。

反洗钱的核心是要求金融机构“了解您的客户”（KYC）并对其账户持有人的身份及其资金来源和目的地进行尽职调查，以决定是否开设和维护账户或处理交易。

可以理解的是，爱国者法案第 311 条没有提及冻结海外外国银行的账户，或禁止他们在美国境外处理资金。 由于管辖权、主权和正当程序的原因，美国政府不能这样做。

然而，美国政府很容易——也许太容易了——利用爱国者法案第 311 条调查的威胁来利用海外银行的风险规避特征，并阻止它们与某些客户开展业务。

世界各地的银行在联合国和国家制裁名单、他们自己的执法机构以及 World Check 等私营部门公司的指导下，决定哪些骗子、盗窃者、恐怖分子和扩散者应该被禁止进入他们的机构。

他们还依赖美国，它认为自己是国际金融领域的立法者，是创建无缝全球信息网络以诱骗洗钱者的努力背后的动人精神，并保持积极、高调的情报行动——FinCEN 和 OTFI – 支持其反洗钱活动。

但看起来 PA 311 流程被 OTFI（恐怖主义和金融情报办公室，由 Stuart Levey 和 Daniel Glaser 经营，并声称打算使用这些工具积极对抗美国的敌人）被劫持，以进行一些严重的 Nork 抨击。

并且看起来 OTFI 将财政部的可信度——以及爱国者法案第 311 条程序的合法性——置于一个可疑的风险之中，威胁海外银行以破坏美国单边朝鲜政策，而这一政策甚至没有得到明确阐明在政府内部，更不用说向世界宣布和解释了。

在这种情况下——政策混乱和秘密努力将现有监管能力误用于一个秘密且可能不切实际的目标——可以理解的是，OTFI 不得不亲自将这一点带回家，外国银行太迟钝或不知所措而无法获得信息。

在 2005 年 XNUMX 月的咨询发布之后，Stuart Levey 和 Daniel Glaser 四处游荡，将美国财政部的恐惧注入了银行，否则这些银行可能愿意让朝鲜从怀疑中受益并开展一些业务。

正如读者 LR 好心地向我指出的那样， 国会季刊 报道 博伊科·鲍里索夫 (Boiko Borissov) 是一个穿着皮夹克的蠢货，他正将自己定位为我们在保加利亚的宝贵资产，他发现美国的赞赏并不包括让他女朋友的银行与平壤打架：

去年 2006 月 [XNUMX-ed.] 在华盛顿举行的一次非公开会议上，财政部副部长罗伯特·金米特警告保加利亚财政部长，经济和投资银行 (EI) 由强大的索非亚市长和总统候选人博伊科·鲍里索夫的女友担任主席，是朝鲜洗钱活动的目标。

而且不要忘记 蒙古:

蒙古内阁部长、高级官员以及银行和金融部门的代表在最近访问乌兰巴托期间会见了美国财政部负责恐怖主义融资和金融犯罪的副助理部长丹尼尔·格拉泽，讨论洗钱、假冒和走私的可能性可以停止在该国的活动。

...

相信他还会见了当地商业银行和非银行金融机构的代表。 Onoodor日报周二报道称，一些蒙古商业银行涉嫌参与朝鲜洗钱、走私和伪造活动。

...

“先生。 格拉泽讨论了美国为保护国际金融体系免受朝鲜或其他从事非法活动的实体滥用而采取的行动。 他赞扬蒙古承诺确保其金融体系不会被朝鲜滥用以促进此类活动。 他还讨论了蒙古实施有效的反洗钱/反恐融资制度的重要性，该制度包括强大的法律框架以及符合国际标准的金融监督和监管体系，”声明说。

在 Onoodor 报道称，在美国冻结了 Banco Delta Asia 的某些账户后，朝鲜可能已将大量资金存入蒙古商业银行，Golomt 银行的一名官员告诉该日报，“没有对非法走私现金存款已存入 Golomt 银行。 此类针对 Golomt 银行的误导性媒体报道是故意误导我们的本地和外国客户，使他们可能对我们失去信心。”

Daniel Glaser 的老板 Stuart Levey 为越南的变化敲响了警钟。

即将举办标志着其在亚洲和世界事务中的新地位的亚太经合组织峰会的河内显然是急于求成的。

从 23 年 2006 月 XNUMX 日 “金融时报” :

越南当局周三仅表示，他们正在调查美国关于朝鲜资金存放在该国账户的指控。

但国际危机组织的朝鲜问题专家彼得贝克说，朝鲜大同信贷银行外籍总经理奈杰尔考伊告诉他，越南银行几周前关闭了朝鲜账户。

此前，负责监督华盛顿打击为朝鲜工作的国际银行的美国财政部官员斯图尔特·莱维 (Stuart Levey) 访问了河内。

为了更好的衡量， 新加坡 感觉有些热：

由于朝鲜政权失去了通过中国澳门特别行政区银行维持的世界金融机构的窗口，朝鲜通过新加坡的一家银行与西方银行取得了联系。 该信息本周在韩国公开，据称是从可靠的美国来源获得的。

这家新加坡银行的名称尚未向公众披露，但据说它在美国的“观察名单”上。 在最近的过去。 美国当局选择通过韩国媒体泄露有关朝鲜银行活动的重要信息。

所以有一个“观察名单”。 也许被列入“观察名单”是一个警告，否则第 311 节的锤子就会被放弃。

事实上，为了响应 OTFI 的反洗钱运动，甚至朝鲜人也加入了行动， 通过 他们自己的反洗钱法。

也许可笑，它代表了朝鲜在这个问题上与华盛顿接触的另一个被忽视的尝试，这可能是财政部 2005 年和 2006 年大部分时间战略的核心：

朝鲜最高人民会议常务委员会于去年 2006 月通过的立法[XNUMX-ed.]，禁止涉及非法收入的金融交易，NIS [韩国国家情报局-ed.] 说。

它说，该法律涉及毒品、假币、武器、房地产和贵金属的非法贸易所得。

它还要求朝鲜金融机构停止以任何别名开设银行账户； NIS 说，以核实可疑资金并报告洗钱案件。

“朝鲜的法案似乎旨在通过引入一个透明的机构来满足其金融交易的国际标准来解决 BDA（亚洲银行）问题，”它说。

总的景象出现了。

2005 年 311 月的公告似乎代表了爱国者法案第 XNUMX 条行动的公开政治化。

财政部没有针对个别银行或司法管辖区的反洗钱控制失职，而是通过告诉海外银行——在没有国际或国家制裁或当地执法行动的情况下——不要与它们做生意，从而超越了爱国者法案第 311 条的授权。任何朝鲜账户持有人或在美国假设他们洗钱的情况下遭受损失。

我正在猜测-而且我认为我在这里并不脱节-有人挥舞着木棍（即对《爱国者法案》第311条所采取行动的威胁）。

为了确保朝鲜的生活变得非常困难，OFTI 派遣 Stuart Levey 和 Daniel Glaser 到世界的各个不起眼的角落，告诉可能欢迎一些 Nork 业务的小银行退出（这也许很重要，我们从未听说过对朝鲜的主要银行合作伙伴中国和俄罗斯的成功行动）。

这种强大的打击鼹鼠战略显然是为在金融上孤立朝鲜的外交（或非外交）战略服务的，而不是为完善国际反洗钱法律、程序和联盟网络的努力。

我还将推测，由于这是针对朝鲜的外交政策权力游戏，而不是针对违规银行的直接、光明正大的执法行动，因此对美国要求的文件支持有时可能是一大堆指控，权宜之计，并有选择地编辑数据，英国人将这些数据描述为“狡猾的档案”。

在保加利亚案中，该银行行长召集了美国财政部，后者显然没有用任何确凿的证据支持其对朝鲜活动的指控。

EI 银行董事会主席 Tsvetelina Borislavova 表示，该提示是基于她男友鲍里索夫的政敌捏造的“虚假信息”……

鲍里斯拉娃表示，该银行已彻底调查了这一指控，发现该银行“从未有过朝鲜公司或合资公司开立的账户”。

...

鲍里斯拉娃愤怒地补充说，她对美国高级官员散布关于朝鲜参与保加利亚第二大银行 EI 银行的虚假“谣言”和“八卦”感到“失望”。

她特别指出 [财政部副部长] 金米特 (Kimmitt) 进行批评，称“下次”美国官员重复此类指控时，她将“向美国大使发表声明”。

 

一位财政部官员起初拒绝讨论金米特与财政部长会面的细节，称此类细节属于“机密”。

但得知鲍里斯拉沃娃的言论后，该官员通过电子邮件发送了一份不愿透露姓名的声明。 “根据联合国安理会决议，金米特副国务卿和奥雷斯查斯基部长讨论了我们保护全球金融体系免受朝鲜和伊朗非法行为影响的共同义务，”它说。

“两位官员都重申需要保持警惕，让金融体系不利于非法资金流动。”

没有太多的反驳。 文章继续：

无法得知保加利亚自己的金融调查人员是否发现了朝鲜据称对 EI 银行感兴趣的证据。

到目前为止并不多。 好吧，什么多汁的花絮确实被泄露给了国会季刊来解释针对 EI 的案件？

显然是针对瑞士公司的第三方私人报告：

这份由美国前高级执法官员领导的团队编写的 3 英寸厚的报告还称，索菲亚市长鲍里索夫“有记录的历史，与据称是保加利亚有组织犯罪的最高领导人的人有业务往来”。 。”

档案包括鲍里索夫涉嫌犯罪同伙的详细信息，鲍里索夫多年前是保加利亚最后一位共产党独裁者的首席保镖。 它还列出了在他担任内政部参谋长的四年期间仍未解决的 28 起与黑社会有关的“暗杀事件”。

换句话说，关于鲍里索夫这个垃圾袋子的人有很多闲聊，但显然没有关于朝鲜。

在蒙古的案例中，如果我们向当地监管机构提供情报，它显然不是最好的：

美国财政部代表团的一名成员曾于 1998-2000 年在蒙古担任和平队志愿者，他在电话采访中告诉奥努多，他们“会见了蒙古银行行长和蒙古 13 家商业银行的代表，进行了交谈。关于洗钱。”

一些蒙古商业银行与朝鲜金融机构有往来联系。 21 年 2006 月 1 日，朝鲜大同信贷银行 (DCB) 的一些官员在乌兰巴托成吉思汗国际机场被警察和情报人员逮捕，并被指控向该国进口假币。 这些持有外交护照的朝鲜人说，他们携带的 20 万美元和 XNUMX 万日元本应存入 Golomt 银行。 全部金额被带到蒙古银行，在那里检查纸币的真伪。

该银行后来声称对假钞的指控已被证明是错误的。 它在一份新闻稿中说：“7 月 14 日，蒙古情报官员在持有现金 9 天声称仍在检查后，在与 DCB 代表会面时终于承认所有钞票都是真实的； 现金被释放。 这笔钱于 XNUMX 月 XNUMX 日按原计划存入蒙古国格隆特银行。”

大同信贷银行总经理 Nigel Cowie 在互联网网站上写道，“资金是 DCB 已知外国客户合法商业活动的收益，大同信贷银行遵守蒙古当局对此类现金的所有法律和程序要求。存款。 资金被没收，随后向媒体泄露虚假信息，损害了大同信用银行和蒙古国格洛姆特银行的声誉。

“我们与他们 [Golomt 银行官员] 详细讨论了以合法正确的方式处理现金交易的程序。 我们还向他们提供了一份我们的反洗钱程序手册，顺便说一句，该手册已被我们的其他代理银行接受。”

去年年底，DCB 在摩纳哥的 Banco Delta Asia 账户被冻结后，在 Golomt 银行开设了账户。 Daedong Credit Bank 成立于 1995 年，是一家位于平壤的外资合资零售银行。

大同信贷银行当然是科林·麦卡斯基尔集团旗下的企业，在汇业银行也冻结了6至7万美元。 它旨在成为朝鲜经济中外国投资的旗舰，并表明可以与平壤做生意。

是的，这就是英国《金融时报》关于越南的文章的来源 Nigel Cowie。

你不得不认为美国政府想让大东无法在国际上进行（合法的）业务交易，以及美国试图冻结一家外资零售银行的澳门账户，以及其在蒙古的现金存款银行被没收，很可能是为了关闭其在越南的账户，这不仅仅是美国反洗钱狂热的巧合例子。

事实上，对一家合法企业——而且是朝鲜经济改革和对外开放先锋企业——的连续骚扰，使美国的竞选活动看起来像是一种愤世嫉俗、不诚实和相当粗劣的企图，滥用重要的——重要的—— – 爱国者法案第 311 条针对未获承认的外交政策的权力终止。

看看科林麦卡斯基尔是否决定讲述他的故事会很有趣。

大东试图存入现金的消息让我想到了财政部针对朝鲜的建议的另一个有趣含义：

它从“可替代的”中取出“有趣”。

在正常情况下，现金为王。

但当涉及反洗钱时，现金就处于劣势。

现金没有来源，没有交易历史，也不能证明它不是非法的。

任何在美国反洗钱显微镜下对朝鲜的银行都不会让一个穿着不合身的灰色西装和发型糟糕的朝鲜人将一手提箱现金存入账户。

所以这让我觉得美国慷慨提议让朝鲜人以现金形式提取 BDA 资金真的……不是那么慷慨。

其目的是让朝鲜不得不把钱带回平壤并坐等，因为没有一家外国银行敢处理。

这让我明白了美联储交易渠道对 BDA 基金的真正意义：

它恢复了国际银行体系的秩序和常态。

旨在改革银行程序的爱国者法案第 311 条被证明是一种将朝鲜从世界银行系统中切断的粗鲁且反应迟钝的工具。

当 BDA 问题陷入僵局时，国际银行陷入了困境。

他们有朝鲜的资金，但不敢转移。 而朝鲜人不愿意撤回他们。

OTFI 发现，“了解你的客户”程序及其隐含的黑名单对于让规避风险的银行退出朝鲜业务非常有用，但没有提供任何追索权。

考虑到 Levey 先生和 Glaser 先生在这一年无情地恐吓考虑与朝鲜开展业务的海外银行，也许即使是 13 月 XNUMX 日的咨询撤回，尽管那是不可思议的，也可能无法说服银行相信它与朝鲜做生意是安全的。

OTFI 可能认为这是一个特征，而不是一个错误，但随着北亚外交陷入困境，它最终变成了一种尴尬，布什政府和财政部终于采取行动打破了僵局。

朝鲜的钱不一定“被污染”。

可以说，世界金融体系因美国投机取巧、或许滥用其根据爱国者法案第 311 条规定的恐吓权力来骚扰朝鲜而受到玷污。

而美国，通过三个月对 BDA 的挑衅性顽固，向全世界表明，财政部无意修改或撤回其咨询意见，并决心保留针对任何胆敢这样做的商业银行的权利。与朝鲜做生意。

然而，现在用于 BDA 基金的美联储路线向国际银行和朝鲜表明，存在一个允许朝鲜与国际银行界之间进行传统合法金融交易的过程——尽管需要政府干预是一个尴尬的过程。

当有事要做时，不仅朝鲜人，而且中国人和欧洲人都可以游说美国，让美联储的路线再次可用。

我怀疑有人真的过分关心朝鲜的财政状况，但朝鲜一直是伊朗的跟踪狂。

我不认为欧洲银行或政府对财政部可以利用爱国者法案第 311 条调查俱乐部单方面对伊朗实施事实上的全球经济制裁的想法感到满意——也许是基于未经证实的或许还有无法证实的指控。

然而，现在，这不仅仅是财政部对束手无策的外国商业银行实施无法解释的制裁的问题； 相反，现在有一种机制可供外国政府使用，它们可以通过与美国政府的直接谈判，对他们认为侵犯其国家主权或政策的财政部行动提出异议。

这是另一个值得欢迎的迹象，表明渐进主义和谈判——而不是人为的制造危机感——正在指导美国的外交事务。

OTFI 的 Stuart Levey 和 Daniel Glaser 可能不高兴他们的竞选失败了，他们的战略被否定了，他们珍惜的武器——威胁爱国者法案第 311 条制裁的权力——已经被剥夺了一些无情的光环，无情的威胁。

朝鲜人当然很高兴。

中国人和俄罗斯人可能很高兴。

也许欧洲人也很高兴。

也许连财政部的其他人都感到高兴。

也许我们也应该感到高兴。